SPY vs QQQ vs SCHD 비교

SPY vs QQQ vs SCHD 비교

오늘은 미국에 상장되어 있는 ETF 중 가장 유명한 ETF 3대장인 SPY, QQQ, SCHD를 비교해 보도록 하겠습니다. SPY, QQQ, SCHD는 각각 S&P 500, 나스닥 100, 배당성장주 ETF입니다. 이 3개의 ETF 모두 훌륭한 ETF 들이기 때문에 많은 분들이 어디에 투자를 해야 할지 고민이 많으실 것 같습니다. 여러분들의 고민을 덜어드리기 위해 오늘 돈비가 3개의 ETF를 비교해 보도록 하겠습니다.

1. SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)

SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF입니다. S&P 500 지수는 미국의 기업 중 시가총액 순으로 500개 기업들을 모아 지수를 만든 것입니다. 따라서 SPY는 S&P 500 지수에 포함되어 있는 미국의 초 우량주 500개 기업의 주식을 보유하고 있습니다.

SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 만큼 시장 전반의 흐름을 반영하고 대형 기업들의 성과를 따라가고 있습니다. 따라서 SPY는 전반적인 시장 동향을 따라가는 데에 초점을 맞춘 ETF라고 할 수 있습니다.

많은 투자자들이 시장 수익률을 초과하는 것을 목표로 투자하고 있는데, 이때 이야기하는 시장 수익률을 바로 S&P 500지수라고 할 수 있을 것입니다. 따라서 SPY에 투자를 한다면 많은 투자자들 중에 평균은 할 수 있다고 생각할 수 있습니다.

사실 말이 평균이지 오히려 웬만한 투자자들을 앞지르는 수익률을 얻을 수 있습니다. 이와 관련된 워렌 버핏의 유명한 일화가 있는데 버핏이 S&P 500 지수의 수익률을 초과할 수 있는 펀드매니저는 없을 것이라고 말하자 이에 발끈한 한 펀드매니저가 버핏과 내기를 한 적이 있습니다. 내기를 시작하고 난 후 초반에는 펀드매니저의 수익률이 앞서는 듯하였으나 시간이 지나고 결국 약속한 시간이 지났을 때 결국 버핏의 말처럼 S&P 500 지수의 수익률이 펀드매니저의 수익률보다 높아서 이 내기는 버핏의 승리로 끝난 적이 있습니다.

2. QQQ (Invesco QQQ Trust)

QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하고 있습니다. 나스닥 100 지수는 기술 기업들이 주로 상장되어 있는 나스닥시장에서 시가총액이 가장 높은 100개 기업들로 구성되어 있는 지수입니다. 따라서 QQQ는 컴퓨터, 통신, 바이오 등과 같은 미국의 테크기업들에 주로 투자한다고 생각할 수 있습니다.

보통 테크기업에 투자한다고 하면 혹시나 기술 개발이 잘되지 않았을 때 주가 폭락의 위험이 있기 때문에 불안하다고 생각할 수 있지만 QQQ는 시가총액 100위까지의 우량한 기업들에 투자하는 것이기 때문에 안정적이고 큰 기업들에게 투자한다고 볼 수 있습니다.

또한 테크기업들은 기술력을 바탕으로 빠르게 성장할 수 있는 회사들이기 때문에 높은 이익률을 기대할 수도 있습니다.

3. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

SCHD는 미국 내 주식 시장에서 안정적인 배당을 지불하는 회사들에게 투자하고 있습니다. 높은 배당 수익률을 추구하는 투자자들이 SCHD ETF를 선호하고 있습니다.

SCHD ETF는 주로 안정적이고 성장 가능성이 높은 대형 및 중소 규모의 회사들에게 투자하고 있습니다. 안정적인 현금 흐름을 바탕으로 배당을 꾸준히 지급해 왔고, 또 꾸준히 배당금을 지급할 수 있는 회사들에게 투자하는 것을 목표로 하고 있습니다.

최근 파이어족을 꿈꾸는 사람들이 생겨나면서 은퇴 후 자산을 통한 현금흐름을 창출하려고 하는 사람들이 많이 생기고 있습니다. 따라서 SCHD를 통해 배당금을 지급받으며 안정적인 현금흐름을 확보하고자 하는 사람들이 있습니다.

4. 최종 비교

SPY, QQQ, SCHD의 지난 5년간 수익률을 비교해 보면 QQQ 147% > SPY 89% > SCHD 54% 순이다. 단순히 수익률만 보면 무조건 QQQ에 투자하는 것이 맞지만, 2022년 ~ 2023년 주식시장의 수익률이 좋지 않을 때 QQQ와 SPY는 가격이 많이 하락한 반면(QQQ의 하락폭이 더 큼) SCHD는 크게 하락한 모습을 볼 수 없다.

결론적으로 QQQ와 SPY에 투자하면 장기적으로 높은 수익률을 얻을 수 있지만 주식시장의 침체기가 찾아오면 주가가 하락할 가능성도 크다. SCHD에 투자하면 안정적인 수익률을 얻을 수 있고 부가적으로 배당금을 통해 안정적인 현금흐름도 얻을 수 있다. 하지만 안정적인 만큼 높은 수익률도 기대하기 힘들다.

따라서 나는 아직까지 나이가 젊고 일을 하여 돈을 벌고 있지만 큰 자산이 형성되지 않은 사람들은 QQQ나 SPY에 투자하는 것을 추천하고, 은퇴하여 더 이상 수입을 얻지 못하여 원금의 손실이 일어났을 때 타격이 생기는 분들 그리고 충분한 자산 형성이 이루어져서 자산소득으로 생활이 가능하신 분들께는 SCHD에 투자하는 것을 추천드린다.

SPY 5년간 주가 그래프

QQQ 5년간 주가 그래프

SCHD 5년간 주가 그래프